千亿平台向深圳地方金融监管局反映13项问题

2021-02-07 13:41:00
dcadmin
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1月13日,深圳南山公安分局发布通报称,小牛资本集团有限公司(下称“小牛资本”)涉嫌构成非法吸收公众存款罪,为保护投资益,惩治犯罪,深圳南山警方于2021年1月8日依法对小牛资本(“小牛在线”、“小牛私募”平台)立案侦查。  通报显示,经全面收集证据,1月13日,深圳南山警方对小牛资本涉案嫌疑人依法采取刑事强制措施。  据小牛资本官网,该公司成立于2012年,旗下平台包括小牛普惠、小牛在线、小牛新财富、小牛投资和牛鼎丰科技;涉及普惠金融、财富管理和投资管理业务。  2013年6月,小牛在线平台上线运营。截至目前,累计成交金额1171.74亿元,累计出借1578.31万笔,累计注册人数608.15万,累计出借人数85.94万。  2020年5月9日,小牛在线在其官网发布《平台网贷业务良性退出公告》,称自公告发布之日起,平台将停止发布任何新标及停止计息,并关闭出借人开户、千亿平台充值、投标等功能;同时,自公告发布之日起,暂缓兑付,待兑付方案经全体出借人公开投票表决通过以后,按照兑付方案启动兑付工作。  在公告中,小牛资本解释称,近两年网贷行业经营环境恶化,出借人投资风险及平台经营风险增大,疫情极大增加了未来的不确定性,各大网贷平台陆续退出,小牛在线决定退出网贷行业,逐步结清存量网贷业务。小牛在线承诺,良性退出期间,平台股东及高管“不跑路、不失联、不撤资”。  同年5月11日,深圳警方在官方微博发文称将督导风险处置,要求小牛在线一定严格按照监管要求、落实清退主体责任,加强与出借人的有效沟通,保障出借人合法权益。同时还提到,平台全体借款人必须依约履行还款义务,以免对自身信用造成严重影响,或被追究法律甚至刑事责任。  借款数据方面,目前小牛在线官网已无法查询。不过,据证券时报记者2020年5月报道,当时小牛在线万的借款金额占比最高,达37.5%;5万至10万的借款金额占比为24.22%;10万以上的借款金额占比为22.96%;1万以下的借款金额占比为15.33%。从数据上来看,5万以上的借款占比近半。  值得注意是,其未偿本金总额不止104.2亿元。根据小牛在线日公布的《监委会投票结果及成立临时监委会公告》显示,截至2020年8月6日18时,已完成确权的总人数为10.03万人,代表的未偿还本金为95.73亿元,占平台未偿还本金总额的84.39%,据此推算,当时仍有113.44亿元尚未偿还。  小牛在线月宣布“良性”退出以来,该平台已启动十期的兑付工作。7月30日,第一期共兑付5000万元,累计至今共兑付2.38亿元。据此推算,目前该平台尚未兑付的本金总额仍达111.56亿元。  自2020年5月小牛在线平台宣布清退之后,其兑付工作引起众多投资者的关心。证券时报记者从深圳政府在线官网“政民互动”一栏获悉,多位市民向政府部门询问和反映小牛在线日,一位自称遭小牛在线年未回款的投资者孙先生,向深圳地方金融监管局反映13项问题,咨询小牛在线日,深圳地方金融监管局作出回复,并透露将引入专业的资产管理机构(AMC),尝试运用市场化手段,优先对价值高、无重大处置障碍的资产进行处置,加快资产处置变现。  在上述回复中,深圳地方金融监管局还表示,经过与深圳市南山区互联网金融风险专项治理工作领导小组办公室(以下简称“南山专班”)了解核实,南山专班主要开展了以下工作。  首先,对小牛在线平台实际控制人、股东、高管等核心人员进行严格管控,督促其全力推动清退工作;定期核查平台清退进展,同时监督平台资金使用情况,确保平台资金安全并用于兑付,避免资金挪用。  另外,有关门打击恶意逃废债行为,严惩老赖。据南山公安通报,已对小牛在线名拒不还款的借款人,以涉嫌行为立案侦办,并刑事拘留1人。  最后,成立网贷清算小组,千亿平台专项督促借款人还款。千亿平台同时,加快推进网贷信息纳入征信系统进程,完善失信借款人联合惩戒机制。截至目前,小牛在线平台已完成与央行征信的系统对接,进入环境测试阶段。  官网信息显示,小牛在线是中国线上智能金融服务平台,法定代表人为,注册资本1.03亿元,实际控制人为彭铁。当前,小牛在线平台的运营方为小牛资本。  从2018年4月开始,小牛在线被曝出部分投资人取现困难,当年多个网贷平台深陷爆雷潮。启信宝显示,小牛在线年,其中案由为“民间借贷纠纷”的比例高达36%,不过小牛在线的主要身份为“申请人”。  但小牛在线最终平稳度过,在业内看来,从草根出生到做到千亿级规模,“这与幕后关键人物彭铁脱不开关系”。  天眼查显示,小牛资本管理集团有限公司法定代表人,在150家公司担任高管,在20家公司担任股东,在32家公司担任法人,大多是小牛系的公司,但他拥有实际控制权的公司只有14家。  更值得关注的是,小牛资本实控人彭铁,与系亲属兄弟,这也让小牛资本蒙上了家族企业色彩。彭铁以小牛资本管理集团为中心,覆盖了为数众多的资产投资公司,天眼查显示,他掌握着206家公司的实际控制权,在85家公司担任股东,其中直接持有小牛资本管理集团93.6%股权。  公开资料显示,彭铁1976年出生于湖南邵阳乡村,先后就读于邵阳师范、湖南大学,后又先后在中山大学读研、在北京大学EMBA学习,曾担任过香港上市公司佳兆业金融投资有限公司总裁,曾参与创办了网贷平台人人聚财,负责风控方面的业务,之后离开并于2012年成立小牛资本。 报社招聘招聘英才广告服务合作加盟供稿服务数据服务网站声明网站律师信息保护呼叫中心服务邮箱:违法和不良信息举报电话举报邮箱:

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